5.3.3. Модель бизнес-процессов банка

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. Программа семинара построена на основе опыта успешной реализации проектов в банковской отрасли наших консультантов. Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке. От стратегии к бизнес-процессам и организационной структуре.

Бизнес-процессы в коммерческом банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Методика описания бизнес-процессов банка Сравнительный анализ описания бизнес-процессов на основе методики цепочек ценности и метода Проведем сравнительный анализ двух способов описания бизнес-процессов: Обсуждаются преимущества и недостатки указанных методов. Раскрываются некоторые практические аспекты применения методов при внедрении в компании процессного подхода к управлению.

На рисунке показан фрагмент цепочки создания ценности. Схему цепочки создания ценности построить достаточно просто. Фрагмент схемы цепочки создания ценности.

Название бизнес-процесса / процедуры, Количество технологических карт ( моделей"Процедура" / EPC). 1. Основные бизнес-процессы банка,

Назначение руководителя проекта и формирование рабочей группы. Оформляется приказами по банку. Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям. В рамках обучения выполняются практические задачи по описанию и оптимизации БП, разбираются примеры других банков, которые успешно реализовали этот проект. Обучение играет большую роль как инструмент повышения корпоративной культуры банка, лояльности персонала к изменениям, формированию команды.

Выделение БП, назначение владельцев и аналитиков. Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую очередь. Для каждого БП должен быть назначен владелец ответственный и аналитик, выполняющий описание и актуализацию БП на постоянной основе. Критерии определения владельца процесса следующие: Также рекомендуется создавать процессные группы команды. Такие команды уже активно работают во многих банках. Внедрение программного продукта бизнес-моделирования ППБМ , обучение.

ППБМ, как и любое другое программное обеспечение, имеет немало особенностей. Поэтому, чтобы сэкономить время аналитиков и избежать ошибок при использовании и администрировании ППБМ, рекомендуется пройти профессиональное обучение [1].

Введение в описание бизнес-процессов. Часть 5

Наталия Сергеевна Мельникова ннотация В статье рассмотрена методика определения эффективности реинжиниринга бизнес-процессов в коммерческом банке на основе системного подхода, рассматриваются некоторые виды реорганизации кредитного процесса, предлагается последовательность действий, составляющих содержание процесса выявления показателей его результативности, предложена экономико-математическая модель обоснования эффективности принятия решений по реинжинирингу бизнес-процессов банка.

Реинжиниринг , бизнес-процесс , банк , системный подход , реорганизация , кредитный процесс , показатели , результативность , эффективность , экономико-математическая модель Введение Проблема оптимизации управленческой банковской деятельности вообще и оптимизации конкретных банковских процессов сейчас актуальна для каждого банка. Обеспечение постоянного анализа результатов деятельности банков, в частности бизнес-процессов — необходимое условие эффективного банковского менеджмента, цель которого достичь максимальных показателей доходности банковских ресурсов.

Путем рационального использования банковских ресурсов — финансовых потоков, можно добиться существенного сокращения рисков и снижения негативного влияния последствий финансового кризиса.

Методы выделения и ранжирования бизнес-процессов банка; Разработка ключевых показателей бизнес-процессов на основе.

Город Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие.

Все методики многократно апробированы во многих российских и международных банках разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность. Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать их в деятельность банка для повышения его эффективности.

Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования:

Совершенствование бизнес-процессов как форма оптимизации затрат

Анонс программы Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке.

Отличительной особенностью основных бизнес-процессов К числу наиболее весомых бизнес-процессов фронт-офиса банка можно.

При этом у российских дочерних компаний иностранных банков производительность труда на одного сотрудника существенно выше. Например, объем бизнеса на одного сотрудника в Райфайзенбанке в 1,7 раза выше, чем у второго по рейтингу из банков России банка ВТБ, а по сравнению со средними банками в 2 3 и более раз.

Кроме того, доходность банковского бизнеса снижается, поэтому приходится контролировать издержки, и во многих банках идет сокращение штатов. Но сокращение нельзя проводить одним приказом по всем подразделениям. Можно лишиться лучших работников, тем более что они уходят первыми. Поэтому в ходе изменений ставится задача: А это означает, что сотрудник, деятельность которого добавляет ценность клиенту, не может быть уволен. Банки начинают, прежде всего, сокращать вспомогательные подразделения, расширяя при этом корпоративный, инвестиционный и розничный блоки создающие ценность для клиента и для банка.

Лучшие же работники вспомогательных подразделений должны пополнить отделы, не попадающие под сокращение. Анализ бизнес-процессов банка Работа началась с решения Совета директоров о начале работ по реинжинирингу бизнес-процессов. В соответствии с ним были назначены ответственные менеджеры руководители отделов за эту работу, сформированы проектные группы из числа ведущих специалистов соответствующих отделов банка.

Бизнес-процессы банка: описание, оптимизация, разработка показателей и регламентация

Эти факторы явились причиной проникновения процессного подхода в банковскую отрасль. При процессном подходе к управлению каждая структурная единица обеспечивает выполнение конкретных бизнес-процессов, в которых она участвует. Обязанности, область ответственности, критерии успешной деятельности для каждой структурной единицы сформулированы и имеют смысл лишь в контексте конкретного бизнес-процесса.

Горизонтальные связи между структурными единицами при таком подходе значительно сильнее, чем в случае функционального подхода. Сотрудник отвечает не только за свои функции, но и за те бизнес-процессы, в которых он задействован.

29 - бря состоялся форум «Архитектура бизнес-процессов банка » - это единственная площадка в России, где банки могут открыто.

Автоматизация новых бизнес-процессов в ритейловом банке. Без автоматизации бизнес-процессов невозможно быть интегрированным в современную систему взаимоотношений, невозможно быть конкурентоспособным субъектом банковской деятельности. Особенно ярко это выражено для процесса обслуживания физических лиц: Эти ограничения не четко обозначены, а имеют, как правило, функциональную зависимость результата от времени: Но если вообще не попасть в это окно, то можно растерять уже накопленное преимущество.

В итоге появляется необходимость в максимальном сокращении сроков внедрения новых программных продуктов. Сокращение сроков в общем виде может достигаться за счет трех аспектов: Каждый из этих аспектов имеет определенные нюансы, которые с завидной регулярностью упускаются из виду. Но увеличение ресурсов, как правило, рассматривается банками только лишь как увеличение состава консультантов, разработчиков и тестировщиков со стороны исполнителя.

Увеличение состава рабочей группы со стороны заказчика если и рассматривается, то в основном за счет ответственных за техническую составляющую системы, а никак не за методологическую и бизнес составляющую. Оперативные задачи, проблемы и вопросы упираются с еще большей интенсивностью в бизнес-пользователей бизнес-пользователям необходимо впоследствии использовать внедряемую систему, разрабатывать на ее основе новые продукты, и без их участия во внедрении все равно не обойтись , они не справляются с резко возросшей нагрузкой, и эффект от дополнительно привлеченных ресурсов нивелируется — технические специалисты начинают простаивать.

Бизнес-модель коммерческого банка

Дальше идёт задача актуализации и оптимизации бизнес-процессов. В банковской отрасли появляются различные инновации, технологии, меняются требования клиентов и рыночная среда. С каждым днём всё больше растёт потребность в эффективных методиках и инструментах организационного развития, бизнес-инжиниринга и управления.

Методика состоит из 6 последовательных этапов см. Методика оптимизации бизнес-процессов банка финансовой организации Для анализа и оптимизации бизнес-процесса необходимо создание рабочей группы в следующем минимальном составе:

циатив по оптимизации бизнес-процессов и автомати- ного комитета АРБ по стандартам качества банков- . основе бизнес-моделей;.

Тинькофф — банк нового поколения: Все операции проводятся мгновенно по телефону или через интернет Поэтому нашей команде нужны специалисты для контроля качества бизнес-процессов. Присоединяйся к нам, и вместе мы выведем качество банковских Банк с ти летней историей! Продолжаем развиваться и активно расти! Если вы хотите стать членом В связи с развитием сегмента Малого бизнеса, находимся в поиске Бизнес-аналитика процессов обслуживания клиентов , профессионала своего дела и В связи с формированием внешнего кадрового резерва Банк России рассматривает кандидатов на будущие вакансии в Проектно-процессный Координация проектов по оптимизации бизнес-процессов Участие в совершенствовании бизнес-процессов в качестве Выполнение показателей бизнес-плана филиала.

Организация работы по привлечению на обслуживание Компания, которая занимается агентской поддержкой нескольких платежных систем интернет-маркетинг, 2 , 2 ищет аналитика бизнес-процессов Обязанности: Анализ существующих процессов в компании Описание процессов Оптимизация без глобальной автоматизации

Управление банковскими бизнес-процессами

Влияние на эффективность бизнес-процессов банка. В данной статье обсуждаются некоторые аспекты бизнес-процессов банка. Грамотная автоматизация позволяет обеспечить их эффективность по основным показателям -скорость и трудоемкость обработки информации, а также ее полноту и своевременность поступления, В первую очередь это относится к процессам обработки платежей, характеризующихся строгостью процедур и большим количеством выполняемых операций.

Рассматривая бизнес-процессы банка, как объект и субъект ресурс, как совершенствование системы управления на основе ее.

Координация бизнес процессов банка на основе технологии Автор ы: Удержание стабильных позиций на финансовом рынке в условиях жесткой конкуренции требует постоянного совершенствования банковского обслуживания, разработки комплексных программ кредитования и накопления с учетом нужд конкретных, четко определенных категорий существующих и потенциальных клиентов.

Такой подход к банковской деятельности, с одной стороны, предполагает перестройку ключевых бизнес-процессов банка в соответствии с клиент-ориентированной стратегией управления взаимоотношениями с клиентами, основанной на накоплении и анализе информации о каждом перспективном клиенте. В рамках данной стратегии, известной как стратегия , изменяется сама технология работы с клиентами, документооборот, а именно обработка заявлений на получения банковских услуг, когда обеспечивается фиксация всей доступной информации о каждом клиенте в единой базе данных с целью создания единой картины об истории взаимоотношений с ним.

Собранная информация затем используется для анализа и подготовки индивидуальных платежных схем. При реализации стратегии клиент выполняет контролирующую, а менеджмент координирующую функцию, оптимизирующую бизнес процессы основных подразделений банка. С другой стороны, ориентация банков на клиента требует перехода к организации их работы согласно четким бизнес-процессам, которые могут быть планируемыми, контролируемыми, в том числе с помощью автоматизированных средств и в целом ведут к улучшению деятельности организации.

Однако наличие большого числа клиентов частных лиц, предприятий и фирм, государственных и общественных организаций, требующих оперативного, персонализированного обслуживания на разных стадиях их взаимодействия с банком, а также постоянный рост ассортимента продуктов и оказываемых услуг приводит к такой проблеме как сложность управления бизнес-процессами.

С увеличением числа договоров до десятков тысяч и более банки сталкиваются с настоятельной необходимостью: Очевидно, что в этих условиях повышение эффективности банковской деятельности, связанной с параллельным исполнением огромного количества договоров, каждый из которых носит индивидуальный характер, требует широкого использования современных технологий управления и автоматизации бизнес-процессов, обеспечивающих переход к человеко-независимой системе управления.

Одной из ключевых таких технологий является технология . Согласно глоссарию , международной организации, занимающейся введением стандартов в системах , бизнес-процесс это одна или несколько связанных между собой процедур или операций функций , которые совместно реализуют некую бизнес-задачу или политическую цель предприятия, как правило, в рамках организационной структуры, описывающей функциональные роли и отношения.

Архитектура Бизнес-Процессов Банка 2018